En este post te decimos todo lo que debes saber sobre el catálogo del sistema financiero mexicano CASFIM, cómo se estructura y sus claves.
El sistema financiero mexicano, es un conjunto de instituciones, comisiones, entidades gubernamentales que se encargan de ofrecer, cuidar, regular y supervisar los servicios financieros que son ofrecidos en México, para así poder garantizar el correcto funcionamiento de los diferentes participantes.
Para poder organizar el sistema financiero mexicano se necesita de una estructura, esta estructura se asigna a través de la secretaria de hacienda y crédito público SHCP, a través del catálogo del sistema financiero mexicano CASFIM, en donde se distribuye cada institución de acuerdo con su sector.
¿Qué es CASFIM?
El CASFIM es el catálogo del sistema financiero mexicano, este catálogo es elaborado por la secretaria de hacienda y crédito público, a través de este catálogo las diferentes instituciones financieras se estructuran de acuerdo con su sector financiero.
¿Para qué sirve el CASFIM?
El CASFIM es un catálogo en donde se puede comprobar si una institución financiera está debidamente registrada en el sistema financiero mexicano, además de que a través de su estructura se puede observar que tipo de institución es y cual su actividad económica.
También sirve para comprobar el estatus de la institución a través del catálogo del sistema financiero mexicano, se puede comprobar si la institución tiene su clave activa, fusionada o revocada. Así como el nombre completo y razón social de la institución, el nombre corto o comercial y las fechas de actualización.
Es importante mencionar que también se puede consultar si una empresa está dentro del sistema financiero mexicano a través del SIPRES de CONDUSF, aquí puedes consultar una guía completa de cómo funciona y como consultar las entidades financieras.
¿Cómo consultar el catálogo del sistema financiero mexicano CASFIM?
Para consultar el catálogo, lo primero que debes saber es que tipo de instituciones financieras estas buscando ya que se estructura por sectores, por lo que debes identificar el sector financiero, por ejemplo, identificar si es un banco, una administradora de fondos para el retiro, una casa de bolsa etc.
Una vez tengas identificado el sector debes seguir estos pasos:
- Lo primero que debes hacer es ingresar a la página oficial de la SHCP, puedes hacerlo desde aquí.
- El siguiente paso es encontrar el sector, existen 85, después de identificar el sector, debes dar click sobre el tipo de institución.
- Listo ya puedes consultar el estatus y la clave de todas las instituciones financieras que conforman ese sector.
¿Qué es la clave CASFIM?
La clave CASFIM es un número que asigna la secretaria de hacienda y crédito público a cada una de las instituciones financieras que operan en el sistema financiero mexicano. La clave se conforma de 5 números, los primeros dos números son el sector y los siguientes 3 números es un número que identifica a la institución financiera.
¿Cómo se estructura el CASFIM?
El CASFIM se estructura con base en sectores cada sector es un tipo de actividad y operación financiera, por ejemplo, el sector 4 engloba todas las instituciones de administración de fondos para el retiro.
En el catálogo se pueden encontrar diferentes elementos:
Clave CASFIM
Como ya lo vimos antes la clave CASFIM identifica a una institución en particular, esta clave es asignada por la SHCP.
Razón Social.
Es el nombre completo de la institución, tal cual fue registrado en la secretaría de hacienda y crédito público.
Nombre corto.
El nombre corto es el nombre comercial, en otras palabras, es el nombre con el que se identifican las empresas, por ejemplo, la razón social de PROFUTURO es Profuturo Afore, S.A. de C.V, pero se conoce como PROFUTURO que es su nombre corto.
Estatus.
En el apartado estatus se puede identificar en qué situación se encuentra la institución financiera:
En operación.
Significa que la institución opera conforme al sistema financiero mexicano.
Fusionada.
Significa que la institución ya se fusiono a otra empresa, por lo que ya no opera dentro del sistema financiero mexicano, tal cual, pero si en fusión con otra empresa.
Revocada.
Significa que la institución no opera dentro del sistema financiero mexicano, por lo cual ya no está sujeta a regulación ni a supervisión.
Fecha de actualización.
Por último, la fecha de actualización indica cuando fue la última vez que se actualizo la información de la institución financiera.
Además de la estructura dentro de cada sector, el CASFIM se estructura a través de sectores como sigue:
| Sectores | Entidades |
| Sector 01 | Autoridades y Organismos Reguladores |
| Sector 02 | Banco de México |
| Sector 03 | Asociaciones |
| Sector 04 | Administradoras de Fondos para el Retiro |
| Sector 07 | Almacenes Generales de Depósito |
| Sector 10 | Arrendadoras Financieras |
| Sector 13 | Casas de Bolsa |
| Sector 16 | Casas de Cambio |
| Sector 19 | Empresas de Factoraje Financiero |
| Sector 22 | Instituciones de Seguros |
| Sector 25 | Empresas de Servicios a Intermediarios Bursátiles |
| Sector 26 | Sociedades Financieras Comunitarias |
| Sector 27 | Sociedades Financieras Populares |
| Sector 28 | Empresas de Servicios Complementarios |
| Sector 29 | Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo |
| Sector 30 | Organismos de Integración |
| Sector 31 | Fondos y Fideicomisos de Fomento Económico |
| Sector 32 | Organismos de Servicio Social |
| Sector 34 | Inmobiliarias Bancarias |
| Sector 37 | Instituciones de Banca de Desarrollo |
| Sector 40 | Instituciones de Banca Múltiple |
| Sector 43 | Instituciones de Fianzas |
| Sector 46 | Oficinas de Representación de Entidades Financieras del Exterior |
| Sector 47 | Oficinas de Representación de Casas de Bolsa del Exterior en México |
| Sector 49 | Patronato del Ahorro Nacional |
| Sector 50 | Financiera Nacional de Desarrollo |
| Sector 52 | Sociedades de Inversión |
| Sector 53 | Fondos de Inversión |
| Sector 55 | Sociedades Controladoras y Subcontroladoras |
| Sector 58 | Sociedades de Ahorro y Préstamo |
| Sector 61 | Sociedades de Información Crediticia |
| Sector 64 | Sociedades de Inversión Especializadas en Fondos para el Retiro |
| Sector 65 | Instituciones de Tecnología Financiera |
| Sector 67 | Sociedades Financieras de Objeto Limitado |
| Sector 68 | Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades Reguladas |
| Sector 69 | Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades NO Reguladas (E.N.R.) |
| Sector 70 | Sociedades Operadoras de Sociedades de Inversión |
| Sector 71 | Sociedades Distribuidoras de Acciones de Sociedades de Inversión |
| Sector 72 | Valuadoras de Acciones de Sociedades de Inversión |
| Sector 76 | Operadores |
| Sector 77 | Socios Liquidadores |
| Sector 78 | Formadores de Mercado |
| Sector 79 | Subsidiarias Financieras en el Exterior de Instituciones de Crédito |
| Sector 80 | Subsidiarias Financieras en el Exterior de Casas de Bolsa |
| Sector 82 | Sucursales y Agencias de las Instituciones de Crédito Nacionales en el Extranjero |
| Sector 85 | Uniones de Crédito |
